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關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪的公告

2019-06-06


尊敬的客戶:

為切實保護您的賬戶資金安全和合法權益,有效應對和防范電信網絡新型違法犯罪,根據中國人民銀行近期發布的《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2019〕85號,以下簡稱《通知》)要求,現將有關事項公告如下:

一、建立合法開立與使用賬戶承諾機制

請您(貴單位)充分了解并清楚知曉出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施,承諾依法依規開立和使用本人(單位)賬戶。自2019年6月1日起,我行將在開戶申請書、賬戶開立或管理有關服務協議、信用卡開戶申請書或其他開戶申請信息填寫界面醒目告知出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施,并載明以下語句:“本人(單位)充分了解并清楚知曉出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施,承諾依法依規開立和使用本人(單位)賬戶”。

二、加大買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶懲戒力度

自2019年4月1日起,如您(貴單位)被經設區的市級及以上公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者,假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的,您(貴單位)在我行所有賬戶5年內不得辦理非柜面業務,5年內不得在我行新開立賬戶。按照監管要求,懲戒期滿后,如您(貴單位)在我行辦理新開立賬戶業務,我行將嚴格審核您(貴單位)的申請。

三、不給陌生人匯款,按需選擇轉賬時效

請您(貴單位)保持警惕,不要輕易給陌生人匯款,謹防被騙,避免資金損失。

請您(貴單位)按需選擇實時到賬、普通到賬或次日到賬等各類轉賬服務,我行各服務渠道可提供不同選項,具體請參考相關提示。

四、強化特約商戶與受理終端的管理

自2019年6月1日起, 如果您作為收單特約商戶與我行開展合作,我行將通過中國支付清算協會或銀行卡清算機構的特約商戶信息管理系統查詢您簽約、更換收單機構情況和黑名單信息。對于同一特約商戶或者同一個人擔任法定代表人(負責人)的特約商戶存在頻繁更換收單機構、被收單機構多次清退或同時簽約多個收單機構等異常情形的,我行將秉持謹慎原則,決定是否將您拓展為特約商戶。對于黑名單中的單位以及相關個人擔任法定代表人或負責人的單位,我行將拒絕拓展為特約商戶;已經拓展為特約商戶的,將在其被列入黑名單之日起10日內予以清退。

我行拓展的特約商戶,不得直接或變相從事互聯網賭博、色情平臺,互聯網銷售彩票平臺,非法外匯、貴金屬投資交易平臺,非法證券期貨類交易平臺,代幣發行融資及虛擬貨幣交易平臺,也不得未經監管部門批準通過互聯網開展資產管理業務以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。

對于連續3個月內未發生交易的受理終端或收款碼,我行將重新核實特約商戶身份,無法核實的,則停止為其提供收款服務。對于連續12個月內未發生交易的受理終端或收款碼,我行將停止為其提供收款服務。

我行將持續監測和分析交易金額、筆數、類型、時間、頻率和收款方、付款方等特征,完善可疑交易監測模型。若發現交易金額、時間、頻率與特約商戶經營范圍、規模不相符等異常情形的,我行將對特約商戶采取延遲資金結算、設置收款限額、暫停銀行卡交易,收回受理終端(關閉網絡支付接口)等措施;發現涉嫌電信網絡新型違法犯罪的,將立即向公安機關報告。

本公告未盡事宜,以《通知》規定為準。由此給您(貴單位)帶來不便敬請諒解!

對以上內容如有疑問,歡迎及時撥打我行客戶服務熱線,也可向我行各分支機構咨詢。

  • 客戶服務熱線:95566
  • 信用卡客戶服務熱線:4006695566

特此公告

中國銀行股份有限公司
二〇一九年六月六日

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